許多人參加CFA和FRM考試，因?yàn)?，越?lái)越多的金融機(jī)構(gòu)在招聘相關(guān)職位時(shí)，將具有CFA和FRM證書(shū)列入了優(yōu)先考慮的行列。那么，CFA和FRM哪些內(nèi)容相同？CFA和FRM對(duì)職業(yè)發(fā)展有什么作用？

CFA和FRM哪些內(nèi)容相同：

知識(shí)主體對(duì)比

CFA和FRM哪些內(nèi)容相同：

CFA的知識(shí)主體共分為十個(gè)部分（表格左邊）。盡管有三個(gè)級(jí)別的考試，所有的考試內(nèi)容都沒(méi)有跳出這個(gè)框架。其中一級(jí)、二級(jí)的學(xué)科與十個(gè)知識(shí)主體完全對(duì)應(yīng)，略有差異的是各門(mén)學(xué)科的考試比重；三級(jí)的學(xué)科共有十四門(mén)，沒(méi)有數(shù)量、公司金融和財(cái)務(wù)分析，而在*一項(xiàng)Portfolio Management and Wealth Planning中做了更細(xì)的劃分。

FRM分為兩個(gè)級(jí)別，九門(mén)學(xué)科（表格右邊）。其中一級(jí)包含前四門(mén)學(xué)科：Foundations of Risk Management ，Quantitative Analysis，F(xiàn)inancial Markets and Products ，Valuation and Risk Models。剩余五門(mén)為二級(jí)學(xué)科。

目前比較直觀的是，CFA和FRM都將數(shù)量（quantitative）作為單獨(dú)的學(xué)科進(jìn)行考量，其它的科目貌似沒(méi)有重合度。如果這么快下定論就太草率了！因?yàn)檫@兩個(gè)協(xié)會(huì)對(duì)知識(shí)主體的框架建立站在了不同的角度，看似千差萬(wàn)別的科目，內(nèi)在卻有著千絲萬(wàn)縷的聯(lián)系。讓我們細(xì)細(xì)觀察知識(shí)點(diǎn)的對(duì)比才是正理。

CFA和FRM對(duì)職業(yè)發(fā)展的作用：

a. 對(duì)工作的幫助

在為對(duì)沖基金工作時(shí)，主要覆蓋美國(guó)和亞洲的股票，股票期權(quán)，公司債，和公司債CDS的定量分析。所以FRM里除了巴塞爾協(xié)議和操作風(fēng)險(xiǎn)的知識(shí)用不到，其它的部分基本全會(huì)用到。當(dāng)時(shí)學(xué)FRM，經(jīng)常有“醍醐灌頂，原來(lái)如此”的感覺(jué)，讓我對(duì)所使用的模型有了更深的理解。現(xiàn)在在評(píng)級(jí)公司工作，則對(duì)債券市場(chǎng)與結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品關(guān)注更多。CFA里的很多財(cái)務(wù)，經(jīng)濟(jì)等知識(shí)雖然不能直接應(yīng)用到工作中，but definitely helps me make more sense of my work.

b.證書(shū)所不能帶給你的

證書(shū)只是講了原理上的東西。很多更實(shí)際的知識(shí)技能并不能通過(guò)考證掌握：比如如何使用bloomberg下載數(shù)據(jù)，如何用excel或其他軟件算duration,VaR,做monte carlo等，如何在長(zhǎng)達(dá)十頁(yè)數(shù)十頁(yè)的衍生品或債券合同里找到有價(jià)值的信息，如何把復(fù)雜的模型用*簡(jiǎn)單的語(yǔ)言解釋給客戶(hù)……

*FRM學(xué)習(xí)大禮包*

c.關(guān)于通過(guò)證書(shū)從后臺(tái)往前臺(tái)跳槽

認(rèn)識(shí)一些在紐約的那些大投行作后臺(tái)的，比如IT與Operation部門(mén)。他們很多是學(xué)計(jì)算機(jī)出身的，當(dāng)初選擇了華爾街而不是硅谷就是因?yàn)橄Ｍ麑?lái)能在公司內(nèi)部轉(zhuǎn)行做真正的投行業(yè)務(wù)。但是，他們之中很多人考完CFA后，可能已經(jīng)在后臺(tái)升到VP了——如果換部門(mén)，很可能又要從Analyst做起。放棄來(lái)之不易的高薪水、輕松、穩(wěn)定的崗位去換一個(gè)看起來(lái)比較有前途前臺(tái)小弟工作，你愿不愿意呢？結(jié)果是很多人拿著CFA的證書(shū)，卻一直留在了后臺(tái)。我說(shuō)這個(gè)現(xiàn)象的目的就是想告訴大家：決定考CFA之前，時(shí)間成本，職業(yè)發(fā)展是個(gè)不得不考慮的問(wèn)題。

希望以上內(nèi)容對(duì)即將想報(bào)考的你有所幫助！