金融市場(chǎng)的發(fā)展帶動(dòng)金融人才的需求量加大。對(duì)于想進(jìn)入金融圈的人來(lái)說(shuō),FRM與CFA并不陌生。FRM與CFA就業(yè)前景有相同之處嗎?差別在哪里?帶著這些問(wèn)題跟隨小編一起了解一下吧!

從廣度來(lái)說(shuō),CFA對(duì)于找工作的幫助相較于FRM更廣泛一些。

在國(guó)外,CFA幾乎是給專(zhuān)門(mén)從事投行、投資、基金類(lèi)從業(yè)者用的,但是這類(lèi)工作并不是說(shuō)考個(gè)CFA之類(lèi)的就能找到,這類(lèi)工作普遍來(lái)看門(mén)檻較高,特別是對(duì)學(xué)校有硬性要求,幾乎清一色必須是常青藤才行,私募基金類(lèi)要求就更高了,可以說(shuō)如果你是這類(lèi)學(xué)校,考個(gè)CFA肯定是加分項(xiàng),如果不是,就當(dāng)普及金融知識(shí)也好。對(duì)于對(duì)沖基金,考CFA幾乎無(wú)用,他們比較喜歡名校物理、計(jì)算機(jī)博士,需要對(duì)C++*熟練。

FRM是在金融圈比較有知名度的,F(xiàn)RM能構(gòu)建你的風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)體系,讓你應(yīng)用這些風(fēng)險(xiǎn)管理工具的另一個(gè)根基是編程,需要學(xué)好SAS等統(tǒng)計(jì)軟件。不過(guò)現(xiàn)在大多數(shù)國(guó)外金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)管理程序都是現(xiàn)成的,不用從0開(kāi)始編模型,只需要懂得維護(hù)、調(diào)試及應(yīng)用即可。

在國(guó)內(nèi),證書(shū)可謂是越多越好,證書(shū)越多敲門(mén)磚越硬吧。從敲門(mén)磚的硬度和廣度以及認(rèn)知度來(lái)講,我個(gè)人認(rèn)為CFA肯定是大于FRM的。對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)管理行業(yè),主要還是防范信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn),而市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)比較少,而國(guó)內(nèi)的信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)基本上是從財(cái)務(wù)分析、合法合規(guī)性的角度入手。

據(jù)我淺薄的認(rèn)識(shí),目前國(guó)內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)目前正在加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理的量化分析,建立自己的量化體系,可以說(shuō)未來(lái)這一塊還是比較有前景的,很多風(fēng)控部門(mén)在招聘時(shí)也明確提出了FRM優(yōu)先。

而CFA的應(yīng)用范圍在國(guó)內(nèi)廣度就大多了,CFA是敲門(mén)磚和補(bǔ)充金融知識(shí)的作用。

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學(xué)習(xí)備考資料

FRM與CFA對(duì)在職人員的幫助

a. 對(duì)工作的幫助

在為對(duì)沖基金工作時(shí),主要覆蓋美國(guó)和亞洲的股票,股票期權(quán),公司債,和公司債CDS的定量分析。所以FRM里除了巴塞爾協(xié)議和操作風(fēng)險(xiǎn)的知識(shí)用不到,其它的部分基本全會(huì)用到。當(dāng)時(shí)學(xué)FRM,經(jīng)常有“醍醐灌頂,原來(lái)如此”的感覺(jué)。在評(píng)級(jí)公司工作,則對(duì)債券市場(chǎng)與結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品關(guān)注更多。CFA里的很多財(cái)務(wù),經(jīng)濟(jì)等知識(shí)雖然不能直接應(yīng)用到工作中,but definitely helps me make more sense of my work.

b.證書(shū)所不能帶給你的

證書(shū)只是講了原理上的東西。很多更實(shí)際的知識(shí)技能并不能通過(guò)考證掌握:比如如何使用bloomberg下載數(shù)據(jù),如何用excel或其他軟件算duration,VaR,做monte carlo等,如何在長(zhǎng)達(dá)十頁(yè)數(shù)十頁(yè)的衍生品或債券合同里找到有價(jià)值的信息,如何把復(fù)雜的模型用*簡(jiǎn)單的語(yǔ)言解釋給客戶(hù)……

c.關(guān)于通過(guò)證書(shū)從后臺(tái)往前臺(tái)跳槽

認(rèn)識(shí)一些在紐約的那些大投行作后臺(tái)的,比如IT與Operation部門(mén)。他們很多是學(xué)計(jì)算機(jī)出身的,當(dāng)初選擇了華爾街而不是硅谷就是因?yàn)橄M麑?lái)能在公司內(nèi)部轉(zhuǎn)行做真正的投行業(yè)務(wù)。但是,他們之中很多人考完CFA后,可能已經(jīng)在后臺(tái)升到VP了——如果換部門(mén),很可能又要從Analyst做起。放棄來(lái)之不易的高薪水、輕松、穩(wěn)定的崗位去換一個(gè)看起來(lái)比較有前途前臺(tái)小弟工作,你愿不愿意呢?結(jié)果是很多人拿著CFA的證書(shū),卻一直留在了后臺(tái)。所以對(duì)于就業(yè)而言,我認(rèn)為證書(shū)對(duì)你*的幫助在于過(guò)面試關(guān),而不是簡(jiǎn)歷關(guān)。