近幾年,CFA成為炙手可熱的淘金領(lǐng)域,不管是在校大學(xué)生還是在職白領(lǐng)在CFA考試人群中占據(jù)相當(dāng)大比例,畢竟CFA在全球的含金量還是比較高的。
哪些領(lǐng)域更看重CFA?
首先,無論是中國還是美國,特許金融分析師charter占比例*的兩類人都是portfolio manager和research analyst。美國的所有特許金融分析師holder里面有23%是portfolio manager,也就是就是基金經(jīng)理,占了快四分之一。中國的略低,CFA考試人數(shù)里也有18%是基金經(jīng)理。美國第二大類特許金融分析師holder是research analyst,占了18%。這些分析員是指那些研究股票或者債券的分析員,有可能buy side的(基金公司的研究員),也有可能是sell side的(投行里的行研部門)。
一級(jí)市場(chǎng):所謂在一級(jí)市場(chǎng)sell證券產(chǎn)品,通常是指發(fā)行證券(underwriting),比如幫上市公司做IPO,比如幫企業(yè)發(fā)行債券。那誰在干這些事呢?一般都是有證券承銷資格的投資銀行等證券中介公司,所以我們通常稱他們?yōu)閟ell side。那他們賣給誰呢?不能去廣場(chǎng)推銷給大媽吧,幾股幾股的賣,大媽們還都是砍價(jià)高手,那得賣到哪輩子啊?
所以通常sell side都會(huì)找機(jī)構(gòu)投資者去買他們要發(fā)行的產(chǎn)品,這些機(jī)構(gòu)投資者通常包括這里包括共同基金(mutual fund),對(duì)沖基金(hedge fund),養(yǎng)老基金(pension fund),保險(xiǎn)公司(insurance company),甚至一些高凈值客戶(high net-worth individuals),俗稱土豪。這些機(jī)構(gòu)投資者也就是我們常說的buy side。
二級(jí)市場(chǎng):二級(jí)市場(chǎng)的buy side指這些機(jī)構(gòu)投資者的基金經(jīng)理和研究員們。他們?cè)贗PO之后也可以在二級(jí)市場(chǎng)繼續(xù)買賣債券產(chǎn)品。他們是真正有錢的主,用腳投票,研究員通常都有一個(gè)自己的領(lǐng)域,他們通過讀sell side的研究報(bào)告,加上自己的分析,*終來推薦他們的領(lǐng)域里推薦的投資機(jī)會(huì)給基金經(jīng)理,基金經(jīng)理再根據(jù)整體情況他們,根據(jù)研究員的推薦,買賣自己基金里的證券產(chǎn)品。
就CFA就業(yè)前景來說特許金融分析師*對(duì)口的,就是這些buy side的基金經(jīng)理和這些在buy side和sell side做投資分析的研究員。所以如果你的職業(yè)目標(biāo)是做基金經(jīng)理,或者證券分析員,那有特許金融分析師會(huì)給你的簡歷上大大加分。
CFA在中國的發(fā)展現(xiàn)狀
在詢問了許多在中國金融業(yè)工作的朋友,其實(shí)CFA就業(yè)前景大體來說和美國是很相似的。特許金融分析師*有幫助的是券商,基金,還有基金和保險(xiǎn)系的資產(chǎn)管理。
從數(shù)字來看,通過CFA考試的中國的特許金融分析師里投行analyst占的比重(9%)是美國(3%)的3倍。也許對(duì)比美國投行,在中國投行對(duì)特許金融分析師更認(rèn)可一些,不過這也只是基于數(shù)據(jù)的猜測(cè),但就近幾年趨勢(shì)來看,特許金融分析師一直在走上坡路。
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- 報(bào)考條件
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GARP對(duì)于FRM報(bào)考條件的規(guī)定:
What qualifications do I need to register for the FRM Program?
There are no educational or professional prerequisites needed toregister.
翻譯為:報(bào)名FRM考試沒有任何學(xué)歷或?qū)I(yè)的先決條件。
可以理解為,報(bào)名FRM考試沒有任何的學(xué)歷和專業(yè)的要求,只要是你想考,都可以報(bào)名的。查看完整內(nèi)容 -
2024年5月FRM考試報(bào)名時(shí)間為:
早鳥價(jià)報(bào)名階段:2023年12月1日-2024年1月31日。
標(biāo)準(zhǔn)價(jià)報(bào)名階段:2024年2月1日-2024年3月31日。2024年8月FRM考試報(bào)名時(shí)間為:
早鳥價(jià)報(bào)名階段:2024年3月1日-2024年4月30日。
標(biāo)準(zhǔn)價(jià)報(bào)名階段:2024年5月1日-2024年6月30日。2024年11月FRM考試報(bào)名時(shí)間為:
早鳥價(jià)報(bào)名時(shí)間:2024年5月1日-2024年7月31日。
標(biāo)準(zhǔn)價(jià)報(bào)名時(shí)間:2024年8月1日-2024年9月30日。查看完整內(nèi)容 -
2023年GARP協(xié)會(huì)對(duì)FRM的各級(jí)考試報(bào)名的費(fèi)用作出了修改:將原先早報(bào)階段考試費(fèi)從$550上漲至$600,標(biāo)準(zhǔn)階段考試費(fèi)從$750上漲至$800。費(fèi)用分為:
注冊(cè)費(fèi):$ 400 USD;
考試費(fèi):$ 600 USD(第一階段)or $ 800 USD(第二階段);
場(chǎng)地費(fèi):$ 40 USD(大陸考生每次參加FRM考試都需繳納場(chǎng)地費(fèi));
數(shù)據(jù)費(fèi):$ 10 USD(只收取一次);
首次注冊(cè)的考生費(fèi)用為(注冊(cè)費(fèi) + 考試費(fèi) + 場(chǎng)地費(fèi) + 數(shù)據(jù)費(fèi))= $1050 or $1250 USD。
非首次注冊(cè)的考生費(fèi)用為(考試費(fèi) + 場(chǎng)地費(fèi)) = $640 or $840 USD。查看完整內(nèi)容 -
FRM考試共兩級(jí),F(xiàn)RM一級(jí)四門科目,F(xiàn)RM二級(jí)六門科目;具體科目及占比如下:
FRM一級(jí)(共四門科目)
1、Foundations of Risk Management風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)(大約占20%)
2、Quantitative Analysis數(shù)量分析(大約占20%)
3、Valuation and Risk Models估值與風(fēng)險(xiǎn)建模(大約占30%)
4、Financial Markets and Products金融市場(chǎng)與金融產(chǎn)品(大約占30%)
FRM二級(jí)(共六門科目)
1、Market Risk Measurement and Management市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理與測(cè)量(大約占20%)
2、Credit Risk Measurement and Management信用風(fēng)險(xiǎn)管理與測(cè)量(大約占20%)
3、Operational and Integrated Risk Management操作及綜合風(fēng)險(xiǎn)管理(大約占20%)
4、Liquidity and Treasury Risk Measurement and Management 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理(大約占15%)
5、Risk Management and Investment Management投資風(fēng)險(xiǎn)管理(大約占15%)
6、Current Issues in Financial Markets金融市場(chǎng)前沿話題(大約占10%)查看完整內(nèi)容 -
2024年FRM考試時(shí)間安排如下:
FRM一級(jí)考試:
2024年5月4日-5月17日;
2024年8月3日(周六)上午;
2024年11月2日-11月15日。FRM二級(jí)考試:
2024年5月18日-5月24日;
2024年8月3月(周六)下午;
2024年11月16日-11月22日。查看完整內(nèi)容
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中文名
金融風(fēng)險(xiǎn)管理師
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持證人數(shù)
25000(中國)
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外文名
FRM(Financial Risk Manager)
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考試等級(jí)
FRM考試共分為兩級(jí)考試
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考試時(shí)間
5月、8月、11月
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報(bào)名時(shí)間
5月考試(12月1日-3月31日)
8月考試(3月1日-6月30日)
11月考試(5月1日-9月30日)