操作風(fēng)險是指由于信息系統(tǒng)或內(nèi)部控制缺陷導(dǎo)致意外損失的風(fēng)險,在FRM考試中,操作風(fēng)險的七個變現(xiàn)形式都有什么?下文是詳細(xì)介紹!>>>點(diǎn)擊領(lǐng)取2020FRM備考資料大禮包(戳我免·費(fèi)領(lǐng)?。?/span>

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1. 內(nèi)部欺詐(internal fraud,IF):損失來自于蓄意欺詐、資產(chǎn)誤用或者規(guī)避監(jiān)管、法律或者公司政策,至少涉及內(nèi)部一方,類型有未被授權(quán)的活動、內(nèi)部偷盜與欺詐。

2. 外部欺詐(erternal fraud,EF):損失來自于第三方的蓄意欺詐、資產(chǎn)資產(chǎn)誤用或者逃避法律。類型有偷盜與欺詐、系統(tǒng)安全的破壞。【資料下載】點(diǎn)擊下載融躍教育金融專業(yè)英語詞匯大全.pdf

3. 雇傭政策和工作場所安全(employment practices and workplace safety,EPWS):由于違反雇傭、健康以及安全法律或者協(xié)議而造成的損失,類型有雇員關(guān)系、安全環(huán)境以及多元化與特殊事件。

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4. 客戶、產(chǎn)品與業(yè)務(wù)操守在(clients products and business practices,CPBP):損失來自于對特定客戶不能提供專業(yè)服務(wù),或者來自于產(chǎn)品特性或者設(shè)計(jì),包括披露與托管、不正當(dāng)業(yè)務(wù)和市場活動、產(chǎn)品缺陷以及咨詢活動。

5. 實(shí)體資產(chǎn)破壞(damage to physical assets,DPA):損失來自于自然或者其他事件的實(shí)體資產(chǎn)破壞。

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6. 業(yè)務(wù)中斷和系統(tǒng)失敗(business disruption and system failures,BDSF):損失來自于業(yè)務(wù)異?;蛘呦到y(tǒng)損失。

7. 執(zhí)行、交割和流程管理(execution  delivery and process management,EDPM):損失來自于交易處理或者流程管理的失誤以及與交易對手的關(guān)系破裂,類型有交易實(shí)施和維護(hù)、客戶的吸納與記錄以及報告管理。

預(yù)祝廣大考生順利通過10月FRM考試!