備考FRM的考生應(yīng)該清楚金融英語詞匯的重要性，legal risk在FRM金融詞匯中重要嗎？如何理解legal risk？

legal risk是法律風(fēng)險(xiǎn)的意思，是指由于合約在法律范圍內(nèi)無效而無法履行，或者合約訂立不當(dāng)?shù)仍蛞鸬娘L(fēng)險(xiǎn)。

legal risk（法律風(fēng)險(xiǎn)）主要發(fā)生在場外交易中，多由金融創(chuàng)新引發(fā)法律滯后而致，有些金融衍生工具的創(chuàng)設(shè)就是從規(guī)避法律的管制開始的。》》》2021年新版FRM一二級(jí)內(nèi)部資料免·費(fèi)領(lǐng)?。　揪A版】

從狹義上講，法律風(fēng)險(xiǎn)主要關(guān)注商業(yè)銀行所簽署的各類合同、承 諾等法律文件的有效性和可執(zhí)行能力。從廣義上講，與法律風(fēng)險(xiǎn)相類似或密切相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)有外部合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)。

legal risk（法律風(fēng)險(xiǎn)）風(fēng)險(xiǎn)種類：》》》想了解更多21年FRM備考技巧的點(diǎn)我咨詢

外部風(fēng)險(xiǎn)：

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指商業(yè)銀行由于違反監(jiān)管規(guī)定和原則，而招致法律訴訟或遭到監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰，進(jìn)而產(chǎn)生不利于商業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)商業(yè)目的的風(fēng)險(xiǎn)。

監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)：

監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)是指由于法律或監(jiān)管規(guī)定的變化，可能影響商業(yè)銀行正常運(yùn)營，或消弱其競爭能力、生存能力的風(fēng)險(xiǎn)。

legal risk（法律風(fēng)險(xiǎn)）表現(xiàn)形式：

法律風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)形式有：

①金融合約不能受到法律應(yīng)予的保護(hù)而無法履行或金融合約條款不周密；

②法律法規(guī)跟不上金融創(chuàng)新的步伐，使創(chuàng)新金融交易的合法性難以保 證，交易一方或雙方可能因找不到相應(yīng)的法律保護(hù)而遭受損失；【資料下載】點(diǎn)擊下載融躍教育FRM二級(jí)學(xué)習(xí)計(jì)劃

③形形色色的各種犯罪及不道德行為給金融資產(chǎn)安全構(gòu)成威脅；

④經(jīng)濟(jì)主體在金融活動(dòng)中如果違反法律法規(guī)，將會(huì)受到法律的制裁。

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