一、個人背景與考試初衷
作為一名計算機專業(yè)碩士，曾經(jīng)的IT從業(yè)者，我在最近幾年讀MBA期間，對經(jīng)濟學(xué)、金融學(xué)和財務(wù)報表分析等領(lǐng)域產(chǎn)生了濃厚的興趣。在了解到CFA（特許金融分析師）考試后，我希望通過這一考試系統(tǒng)地學(xué)習(xí)金融知識，深入了解金融市場的運作機制，并在此過程中進(jìn)一步提升英語水平。
CFA考試無疑是一場持久戰(zhàn)，包含了10個科目，涵蓋了廣泛且復(fù)雜的知識領(lǐng)域。我視此次考試為一個挑戰(zhàn)自我的機會，以此來檢驗我的學(xué)習(xí)能力、毅力以及堅持。
二、備考計劃
雖然我的學(xué)習(xí)時間安排相對靈活，但這種自由度也容易導(dǎo)致學(xué)習(xí)上的松懈。因此，制定一個詳盡的學(xué)習(xí)計劃至關(guān)重要，這是我之前在項目管理工作中培養(yǎng)的習(xí)慣。
可視化的學(xué)習(xí)計劃：可以清晰地定義學(xué)習(xí)任務(wù)，實時跟蹤學(xué)習(xí)進(jìn)度，并根據(jù)實際完成情況及時調(diào)整計劃。通過用綠色標(biāo)記已完成任務(wù)，不僅在逐步完成每個學(xué)習(xí)目標(biāo)時獲得成就感，還能一目了然地看到尚未完成的任務(wù)，從而激發(fā)緊迫感和學(xué)習(xí)動力。
刷題計劃：注重觀察正確率和平均耗時，有助于識別知識掌握的薄弱環(huán)節(jié)，并針對性地加強學(xué)習(xí)。對于CFA二級的案例閱讀題非常耗時，在練習(xí)時我力求將每題的平均用時控制在約3分鐘，以適應(yīng)考試的節(jié)奏。此外，再安排時間進(jìn)行復(fù)習(xí)和回顧，以確保知識的鞏固和深化。
學(xué)習(xí)計劃部分截圖
刷題計劃部分截圖
三、學(xué)習(xí)資料和完成情況
1. 視頻課：CFA的系列課程，包括基礎(chǔ)班、串講班、百題班、小灶班
基礎(chǔ)班：基礎(chǔ)班的課程內(nèi)容非常全面，對知識點的講解細(xì)致入微。財務(wù)前三個模塊，我學(xué)習(xí)了2023年和2024年兩個版本，但最后時間緊張，未能學(xué)習(xí)另類投資、道德倫理以及部分投資組合管理的內(nèi)容。整個基礎(chǔ)班的學(xué)習(xí)時間超過200小時。然而，我也從中吸取了一些教訓(xùn)，意識到有很多時間其實是可以節(jié)省下來的。
串講班：串講班的內(nèi)容提綱挈領(lǐng)，能幫助快速把握重點。看到串講班時，發(fā)現(xiàn)對于基礎(chǔ)班早期學(xué)習(xí)的內(nèi)容，記憶已經(jīng)模煳，可以說串講班“拯救”了我，幫助我迅速回憶和鞏固了關(guān)鍵知識點。我在串講班課程總共投入了100多小時的學(xué)習(xí)時間。
小灶班和百題班：由于時間緊迫，我只是匆匆瀏覽了課件。如果條件允許，我認(rèn)為*能夠觀看這些課程。
2. 題目
CFA題庫：內(nèi)容涵蓋全部10個科目，除了部分科目的Topic test，總共完成了975題，平均正確率達(dá)到72.8%，平均每題用時約3.5分鐘。通過大量練習(xí)，逐漸熟悉了考試題型和解題思路，為上考場打下了堅實的基礎(chǔ)。
?？碱}：基礎(chǔ)階段和甄題庫的模塊，考前幾天，進(jìn)行了三套?？碱}的訓(xùn)練。
做題時長：在備考的最后一個多月，時間都投入到做題和復(fù)習(xí)回顧中，學(xué)習(xí)時間接近200小時。
2. 關(guān)于Notes
雖然Notes是備考CFA一二級的重要資料，但我在二級備考中并未使用。但在一級備考時，我曾將5本原版Notes逐字逐句研讀，這為二級備考打下了堅實的基礎(chǔ)，尤其是在道德部分，由于一級基礎(chǔ)扎實，二級備考中投入的時間相對較少，仍然取得了較為理想的成績，沒有拖后腿。
四、學(xué)習(xí)方法
工具選擇: 我選擇了有道云筆記作為我的學(xué)習(xí)工具，用于整理視頻截圖、要點總結(jié)和錯題記錄。
筆記內(nèi)容:
視頻截圖: 將重要的圖表、公式等截圖保存，方便隨時查閱。
要點總結(jié): 用簡潔的語言概括每個知識點的核心內(nèi)容，加深理解。
錯題記錄: 簡要記錄錯題題干、正確答案、錯誤原因以及涉及的知識點
結(jié)構(gòu)化筆記:
目錄功能: 利用有道云筆記的目錄功能，將筆記按照科目和知識點進(jìn)行分類，形成清晰的知識框架，方便快速回顧和查找。
對比記憶: 將相似或相關(guān)的知識點進(jìn)行對比，幫助理解和記憶。
錯題分析: 可以清晰地看到哪些科目、哪些類型的題目容易出錯，以及錯題涉及的知識點，從而更有針對性地進(jìn)行復(fù)習(xí)和鞏固。
課程筆記部分截圖
筆記總結(jié):
方便回顧: 結(jié)構(gòu)化的筆記方便快速回顧知識點，提高復(fù)習(xí)效率。
加深理解: 通過總結(jié)、對比和分析，加深對知識點的理解，提高記憶效果。
查漏補缺: 錯題記錄幫助及時發(fā)現(xiàn)薄弱環(huán)節(jié)，有針對性地進(jìn)行復(fù)習(xí)，避免重復(fù)犯錯。
利用AI工具：
· AI工具如ChatGPT、智譜清言和Kimi在解釋術(shù)語名詞、翻譯PPT和解析題目方面提供了巨大幫助。但要注意AI生成的內(nèi)容可能有錯誤，需要注意甄別，可以通過幾個工具以及傳統(tǒng)搜索引擎進(jìn)行交叉驗證。
五、經(jīng)驗教訓(xùn)與建議
此次備考最關(guān)鍵的教訓(xùn)是，如何合理分配基礎(chǔ)班學(xué)習(xí)的時間。
由于備考一級時沒有學(xué)習(xí)過基礎(chǔ)班，對于基礎(chǔ)班內(nèi)容的深度和廣度，以及所需的學(xué)習(xí)時間缺乏足夠的預(yù)期。開始學(xué)習(xí)時便全身心地投入基礎(chǔ)班，并且在記錄筆記和截圖上耗費了大量時間。學(xué)習(xí)戰(zhàn)線過長，導(dǎo)致在學(xué)習(xí)后期幾乎忘記了前面的內(nèi)容，投入了大量的時間，但收獲甚微。
當(dāng)意識到時間緊迫，我決定跳過剩余三個科目的基礎(chǔ)班內(nèi)容，直接開始串講班的學(xué)習(xí)。然而，很快發(fā)現(xiàn)衍生品等科目，僅通過串講班的學(xué)習(xí)難以充分理解和吸收，不得不返回到基礎(chǔ)班進(jìn)行補課。那段時間，在基礎(chǔ)班和串講班之間來回切換，導(dǎo)致學(xué)習(xí)過程顯得有些混亂。
這次經(jīng)歷讓我認(rèn)識到，未來應(yīng)更加合理地規(guī)劃學(xué)習(xí)內(nèi)容和時間，避免重復(fù)勞動，確保學(xué)習(xí)的高效性。
建議：
· 先聽串講建立框架：CFA二級涉及大量新知識點，直接從基礎(chǔ)班開始學(xué)習(xí)，容易陷入細(xì)節(jié)，串講班可以快速建立整體知識框架。如果串講班開的晚，可先看前期的。
· 結(jié)合題目加深理解：串講內(nèi)容精要，但缺乏深度，也并不全面。結(jié)合題目練習(xí)，可以幫助鞏固知識點，并檢驗學(xué)習(xí)效果。知識點是一回生二回熟，只有放到題目里，才能理解更深。
· 再深入基礎(chǔ)班細(xì)節(jié)：在串講班和題目練習(xí)的基礎(chǔ)上，掌握基本框架和知識點后，再針對性地學(xué)習(xí)基礎(chǔ)班視頻，查漏補缺，重點攻克薄弱環(huán)節(jié)，加深對難點和重點的理解，也可節(jié)約備考時間。
總結(jié)下來：
· 備考初期，建議先看串講班，快速建立知識框架（根據(jù)個人實際情況安排）。
· 盡早接觸題目，通過練習(xí)鞏固知識點，加深理解。
· 在掌握基本框架和知識點后，再有選擇地學(xué)習(xí)基礎(chǔ)班視頻，查漏補缺。
· 合理安排時間，確保有充足的時間進(jìn)行刷題和復(fù)習(xí)。
六、其他小細(xì)節(jié)
考試預(yù)約：盡早預(yù)約考場，熟悉環(huán)境，減少考試當(dāng)天的不確定性。 我這次由于預(yù)約較晚，不得不選擇了一個離家較遠(yuǎn)的考點，增加了出行的不便和緊張感。
考前心態(tài)：考前一天避免接觸新題目，影響信心，可適當(dāng)回顧筆記。雖然很多視頻課沒來得及看，?？家膊焕硐耄竭@會兒還是要放松心情，保持心態(tài)平和。
以上是我CFA二級備考的一些經(jīng)驗總結(jié)，希望能為正在或計劃備考的朋友們提供參考。
CFA備考不僅是獲取專業(yè)證書的過程，更是一次寶貴的自我學(xué)習(xí)和成長經(jīng)歷。每個人的學(xué)習(xí)方式和節(jié)奏不同，找到適合自己的學(xué)習(xí)方法至關(guān)重要。祝大家備考順利，考試成功！
本文由黃同學(xué)提供，發(fā)布時略有修改。
