長短貸款利率差包含的內(nèi)容有哪些？長短貸款利率差在ACCA考試中怎么去學習？ACCA考試中要求學員掌握的內(nèi)容有哪些？今天融躍小編來給大家進行分析。
長短貸款利率差的內(nèi)容涉及到 Yield curve 收率曲線（upward slope)，在學習長短貸款利率差知識的時候，學員可以從下面四點去深入的了解：
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1. Liquidity preference theory 流動性偏好理論：喜歡現(xiàn)金在手。沒在手上的錢，需要利息補償。遠期借貸承擔風險更高，更需要利息補償。
2. Expectations theory 預(yù)期理論：預(yù)期未來利息走高走低會影響當期短債長債的利率。預(yù)期利息走高，那長期利率會更高，來彌補風險。
3. Market segmentation theory 市場分隔理論：價格由供給決定。通常市面上對長債的需求大于供給，那長債利率會高。不同債的到期日和利率也解釋了收益率曲線的形狀，曲線向上。
4. Fiscal policy 財政政策：政府會使用財政政策來實現(xiàn)經(jīng)濟目標。舉例：提高短期利息來降低通脹，這會導(dǎo)致短期利息大于長期利息，又反作用影響對長期利率水平的預(yù)期。因為通脹降低，所以會提高利率。
在學習ACCA知識點的學員，學員不見要對知識點有透徹的理解，更要對知識點的內(nèi)容更好的去運用，把知識點的內(nèi)容進行融會貫通，這樣才能夠在考試中有好的表現(xiàn)。
ACCA知識點的學習是幫助學員更好掌握ACCA的基本知識點，如果學員還有更多想要學習的內(nèi)容，可以在線咨詢老師或者添加老師微信（rongyuejiaoyu）。
