CFA特許注冊金融分析師是“Chartered Financial Analyst ”的簡稱,是全球投資業(yè)里*為嚴格與含金量*的資格認證,被稱為金融*考的考試,為全球投資業(yè)在道德操守、專業(yè)標準及知識體系等方面設立了規(guī)范與標準。自1962年設立CFA課程以來,對投資知識、準則及道德設立了全球性的標準,被廣泛認知與認可?!督鹑跁r報》雜志于將CFA專業(yè)資格比喻成投資專才的“*”。

研究員、分析師、基金經理

這群人當然需要CFA,因為CFA證書是吃飯的家伙,每一位研究員分析師基金經理人的名片上都頂著CFA三個字,光鮮亮麗。當很多基金經理人,在看國內外的研究報告時,會發(fā)現其中作者姓名旁多有CFA三個字,這代表一種專業(yè),而操盤手自已也需要這種專業(yè),這樣才能碰撞出更美的火花。考CFA*不是趕流行,也不是速成的事。資產管理更是一輩子的事業(yè),因此終身學習實有必要,參加CFA只是終身學習中重要的一環(huán)。在此,特別建議要長期待在資產管理公司或是投資銀行,不妨選擇早點考CFA。一來可以向老板證明你是玩真的,一來研讀CFA教材對你的職業(yè)也很有幫助。在美國,如果你不是畢業(yè)于前十名的MBA名校,想去華爾街闖一闖,*有CFA*級的考試通過證明,否則很難獲得面試的機會。而且金融市場很多信息是用英文作溝通,利用考CFA培養(yǎng)對英文的實力,一舉兩得。

MBA(企管碩士)、MS in Finance(財務碩士)、MS in Financial Engineering(財務金融碩士)

這群人投資了一年到二年的時間拿到一個商學企管碩士、財務碩士,或是財務工程碩士,但如果要到資產管理公司工作,CFA證書是更好的途徑。因為國際間只有CFA證書,代表一種全球認可的專業(yè)水準。現在MBA人才過剩,如果不是很好的學校,在職場上難有競爭力。而研究所主修財務或財務工程的人學的又太偏數理分析,對財務報表分析及其它比較宏觀的科目缺乏完整的訓練,因此在職業(yè)選擇上比較沒有彈性。

大學生

現在的學生面對比以前更大的競爭,在商學院就讀的大三大四的學生,考研究生也許不是*的選擇,有一個全球都承認的高階金融證照才是就業(yè)的*。學生*有時間,當你們對未來很茫然的時候,參加CFA考試等于是幫自已未來數十年的職業(yè)生涯開啟了一扇窗?,F在很多學生都了解CFA的價值,因此都將CFA考試當成考證照的*目標。

銀行證券業(yè)銷售人員

有CFA三個字放在名片上可以創(chuàng)造五分鐘的營銷價值,讓客戶對你的*印象比較好。誠然,考上CFA不一定要從事研究的工作,如果能在證券經紀業(yè)務部或是銀行放款部服務,接觸現有寶貴的客戶,順便可以利用CFA所學到的知識,發(fā)揮您的所長。

FRM(金融風險管理師)、CPA(注冊會計師)

既然考過了FRM,表示你對數量統(tǒng)計、債券、衍生性金融商品有*的了解,再考CFA其實過關的機率就相當高,在職場上能發(fā)揮的空間也就越大。而對于CPA而言,如果你覺得會計師事務所的工作太過繁忙,缺乏挑戰(zhàn)性,可以選擇考CFA,為自已的職場加分,也突顯你跟其它會計師的不同。

金融業(yè)主管

當你的部屬都具有CFA證書的時候,主管也來一個吧!至少說考過CFA一級,你也能更理解你的下屬和同事。而且CFA考試重視職業(yè)行為準則(Ethics),一個部門的同仁都依照客戶*利益做事,對整個部門也是一件好事。

銀行理財專員

增加自已面對客戶的信心與信任感,光是有幾張國內證照并不足以讓你出人頭地。您的客戶比你有錢得多,也比你的人生更有經驗,你如何讓他放心地將錢交給你管理,在他還沒有決定將錢交給你之前,你先要投資自已于全球*階的證照。況且,未來如果你要考CFP(認證理財規(guī)劃師),如果你已經有CFA證照的話,不再需要去參加學分班,就可以直接參加CFP的考試,這樣可以幫你既省錢又節(jié)省掉一年半的寶貴時間。

非金融轉行

一旦擁有CFA證書,就可以跨入金融行業(yè)的大門,從而增加就業(yè)機會,提高就業(yè)競爭力。