在CFA考試中的知識(shí)點(diǎn)中道德科目的知識(shí)不是專業(yè)知識(shí)，但是考生也要掌握，畢竟一二三級(jí)考試中也是要報(bào)考的，那2022年道德知識(shí)中的對(duì)客戶的責(zé)任（Duties to Clients）如何掌握呢？跟著融小躍一起看看吧！

a.忠誠(chéng)，審慎，盡心盡職（Loyalty，Prudence，and Care）：成員和考生對(duì)客戶負(fù)有忠誠(chéng)義務(wù)，必須盡心盡職，審慎判斷。成員和考生必須以他們客戶的利益為重，把客戶的利益置于雇主和他們自身的利益之上。在處理和客戶的關(guān)系上，成員和考生必須在確定相關(guān)受托責(zé)任基礎(chǔ)上，履行對(duì)該等人士負(fù)有的義務(wù)，維護(hù)信托人的利益。


b.公平對(duì)待（Fair Dealing）。成員和考生在提供投資分析、提出投資建議、采取投資行動(dòng)和從事其他專業(yè)活動(dòng)的時(shí)候，必須公平、客觀地對(duì)待所有客戶。

c.合適性（Suitability）：

1）當(dāng)成員和考生與客戶間存在提供投資建議的關(guān)系的時(shí)候，必須：

a）在作出任何投資建議或者采取任何投資行動(dòng)之前，應(yīng)對(duì)客戶或者潛在客戶的投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)和回報(bào)目標(biāo)以及財(cái)務(wù)限制做出合理的了解，并定期重新評(píng)估和更新信息。

b）在作出一項(xiàng)投資建議或者采取一項(xiàng)投資行動(dòng)之前，應(yīng)該確定，這項(xiàng)投資是否適合顧客的財(cái)務(wù)狀況，是否符合該客戶指定的書(shū)面目標(biāo)、委托書(shū)以及限制條件。

c）根據(jù)客戶整個(gè)投資組合之特征來(lái)判斷投資的適合性。

2）當(dāng)成員和考生負(fù)責(zé)根據(jù)一個(gè)特定的委托書(shū)、投資策略和投資風(fēng)格來(lái)管理一個(gè)投資組合的時(shí)候，所提出的投資建議和采取的投資行動(dòng)都必須符合這一投資組合明確要求的目標(biāo)和限制條件。

a）陳述投資表現(xiàn)（Performance Presentation）：在陳述投資表現(xiàn)的信息的時(shí)候，成員和考生必須采取足夠的努力確保這些信息是公正、*和完備的。

b）保密（Preservation of Confidentiality）：成員和考生必須對(duì)現(xiàn)在的客戶、過(guò)去的客戶和潛在的客戶的信息加以保密，除非：

3）該信息涉及有關(guān)客戶或潛在客戶從事的非法活動(dòng)

4）按照法律需要進(jìn)行披露

5）客戶或者潛在客戶同意披露該信息


CFA知識(shí)學(xué)習(xí)是長(zhǎng)期的事情，但是堅(jiān)持CFA考試是每一位學(xué)員應(yīng)該做到的。通過(guò)CFA考試掌握更多的金融知識(shí)，讓自己變成富有的人。更多CFA備考知識(shí)、資料領(lǐng)取及學(xué)習(xí)答疑的事情，學(xué)員可以在線咨詢老師。