Risk willingness是什么？在備考CFA考試中也要學(xué)習(xí)這個(gè)知識(shí)點(diǎn)？你是不是準(zhǔn)備好了？是不是有一定的基礎(chǔ)呢？如果沒(méi)有掌握的話，跟著小編一起看看這個(gè)知識(shí)點(diǎn)！

Which of the following factors is least likely to affect an individual’s ability to take risk?

A. Personality type

B.Expected income

C.Time horizon

【答案】A

【解析】Personality type 反應(yīng)的是Risk willingness


Risk tolerance的影響因素主要有兩個(gè)分別是Risk ability和Risk willingness

1Risk ability

Risk ability取決于客戶的financial situation,如資產(chǎn)和負(fù)載情況、有無(wú)保險(xiǎn)、投資期限、工作狀況等

2Risk willingness

Risk willingness主要基于客戶的態(tài)度attitude 和信念beliefs，可通過(guò)問(wèn)卷調(diào)查、面談，了解客戶投資持有資產(chǎn)情況及客戶行為等進(jìn)行判斷。

Ability高 +willingness高=risk tolerance高

Ability低 +willingness低=risk tolerance低

Ability低 +willingness高，告訴客戶不可行，制定切實(shí)的收益類計(jì)劃

Ability高 +willingness低，以below為主，educate客戶

總結(jié)：兩者不一致，從低。

通過(guò)CFA課程的學(xué)習(xí)，學(xué)員對(duì)金融知識(shí)有了更深入的了解，備考CFA考試更有信心。備考路上我們一路同行，備考路上的艱辛，我們一起走過(guò)，分享你的備考經(jīng)驗(yàn)與難題，一起解決，有問(wèn)題可以咨詢老師。