一、個(gè)人背景與考試初衷

作為一名計(jì)算機(jī)專業(yè)碩士，曾經(jīng)的IT從業(yè)者，我在最近幾年讀MBA期間，對(duì)經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)和財(cái)務(wù)報(bào)表分析等領(lǐng)域產(chǎn)生了濃厚的興趣。在了解到CFA（特許金融分析師）考試后，我希望通過(guò)這一考試系統(tǒng)地學(xué)習(xí)金融知識(shí)，深入了解金融市場(chǎng)的運(yùn)作機(jī)制，并在此過(guò)程中進(jìn)一步提升英語(yǔ)水平。

CFA考試無(wú)疑是一場(chǎng)持久戰(zhàn)，包含了10個(gè)科目，涵蓋了廣泛且復(fù)雜的知識(shí)領(lǐng)域。我視此次考試為一個(gè)挑戰(zhàn)自我的機(jī)會(huì)，以此來(lái)檢驗(yàn)我的學(xué)習(xí)能力、毅力以及堅(jiān)持。

二、備考計(jì)劃

雖然我的學(xué)習(xí)時(shí)間安排相對(duì)靈活，但這種自由度也容易導(dǎo)致學(xué)習(xí)上的松懈。因此，制定一個(gè)詳盡的學(xué)習(xí)計(jì)劃至關(guān)重要，這是我之前在項(xiàng)目管理工作中培養(yǎng)的習(xí)慣。

可視化的學(xué)習(xí)計(jì)劃：可以清晰地定義學(xué)習(xí)任務(wù)，實(shí)時(shí)跟蹤學(xué)習(xí)進(jìn)度，并根據(jù)實(shí)際完成情況及時(shí)調(diào)整計(jì)劃。通過(guò)用綠色標(biāo)記已完成任務(wù)，不僅在逐步完成每個(gè)學(xué)習(xí)目標(biāo)時(shí)獲得成就感，還能一目了然地看到尚未完成的任務(wù)，從而激發(fā)緊迫感和學(xué)習(xí)動(dòng)力。

刷題計(jì)劃：注重觀察正確率和平均耗時(shí)，有助于識(shí)別知識(shí)掌握的薄弱環(huán)節(jié)，并針對(duì)性地加強(qiáng)學(xué)習(xí)。對(duì)于CFA二級(jí)的案例閱讀題非常耗時(shí)，在練習(xí)時(shí)我力求將每題的平均用時(shí)控制在約3分鐘，以適應(yīng)考試的節(jié)奏。此外，再安排時(shí)間進(jìn)行復(fù)習(xí)和回顧，以確保知識(shí)的鞏固和深化。

學(xué)習(xí)計(jì)劃部分截圖

刷題計(jì)劃部分截圖

三、學(xué)習(xí)資料和完成情況

1. 視頻課：CFA的系列課程，包括基礎(chǔ)班、串講班、百題班、小灶班

基礎(chǔ)班：基礎(chǔ)班的課程內(nèi)容非常全面，對(duì)知識(shí)點(diǎn)的講解細(xì)致入微。財(cái)務(wù)前三個(gè)模塊，我學(xué)習(xí)了2023年和2024年兩個(gè)版本，但最后時(shí)間緊張，未能學(xué)習(xí)另類投資、道德倫理以及部分投資組合管理的內(nèi)容。整個(gè)基礎(chǔ)班的學(xué)習(xí)時(shí)間超過(guò)200小時(shí)。然而，我也從中吸取了一些教訓(xùn)，意識(shí)到有很多時(shí)間其實(shí)是可以節(jié)省下來(lái)的。

串講班：串講班的內(nèi)容提綱挈領(lǐng)，能幫助快速把握重點(diǎn)?？吹酱v班時(shí)，發(fā)現(xiàn)對(duì)于基礎(chǔ)班早期學(xué)習(xí)的內(nèi)容，記憶已經(jīng)模煳，可以說(shuō)串講班“拯救”了我，幫助我迅速回憶和鞏固了關(guān)鍵知識(shí)點(diǎn)。我在串講班課程總共投入了100多小時(shí)的學(xué)習(xí)時(shí)間。

小灶班和百題班：由于時(shí)間緊迫，我只是匆匆瀏覽了課件。如果條件允許，我認(rèn)為*能夠觀看這些課程。

2. 題目

CFA題庫(kù)：內(nèi)容涵蓋全部10個(gè)科目，除了部分科目的Topic test，總共完成了975題，平均正確率達(dá)到72.8%，平均每題用時(shí)約3.5分鐘。通過(guò)大量練習(xí)，逐漸熟悉了考試題型和解題思路，為上考場(chǎng)打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

?？碱}：基礎(chǔ)階段和甄題庫(kù)的模塊，考前幾天，進(jìn)行了三套模考題的訓(xùn)練。

做題時(shí)長(zhǎng)：在備考的最后一個(gè)多月，時(shí)間都投入到做題和復(fù)習(xí)回顧中，學(xué)習(xí)時(shí)間接近200小時(shí)。

2. 關(guān)于Notes

雖然Notes是備考CFA一二級(jí)的重要資料，但我在二級(jí)備考中并未使用。但在一級(jí)備考時(shí)，我曾將5本原版Notes逐字逐句研讀，這為二級(jí)備考打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)，尤其是在道德部分，由于一級(jí)基礎(chǔ)扎實(shí)，二級(jí)備考中投入的時(shí)間相對(duì)較少，仍然取得了較為理想的成績(jī)，沒(méi)有拖后腿。

四、學(xué)習(xí)方法

工具選擇: 我選擇了有道云筆記作為我的學(xué)習(xí)工具，用于整理視頻截圖、要點(diǎn)總結(jié)和錯(cuò)題記錄。

筆記內(nèi)容:

視頻截圖: 將重要的圖表、公式等截圖保存，方便隨時(shí)查閱。

要點(diǎn)總結(jié): 用簡(jiǎn)潔的語(yǔ)言概括每個(gè)知識(shí)點(diǎn)的核心內(nèi)容，加深理解。

錯(cuò)題記錄: 簡(jiǎn)要記錄錯(cuò)題題干、正確答案、錯(cuò)誤原因以及涉及的知識(shí)點(diǎn)

結(jié)構(gòu)化筆記:

目錄功能: 利用有道云筆記的目錄功能，將筆記按照科目和知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行分類，形成清晰的知識(shí)框架，方便快速回顧和查找。

對(duì)比記憶: 將相似或相關(guān)的知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行對(duì)比，幫助理解和記憶。

錯(cuò)題分析: 可以清晰地看到哪些科目、哪些類型的題目容易出錯(cuò)，以及錯(cuò)題涉及的知識(shí)點(diǎn)，從而更有針對(duì)性地進(jìn)行復(fù)習(xí)和鞏固。

課程筆記部分截圖

筆記總結(jié):

方便回顧: 結(jié)構(gòu)化的筆記方便快速回顧知識(shí)點(diǎn)，提高復(fù)習(xí)效率。

加深理解: 通過(guò)總結(jié)、對(duì)比和分析，加深對(duì)知識(shí)點(diǎn)的理解，提高記憶效果。

查漏補(bǔ)缺: 錯(cuò)題記錄幫助及時(shí)發(fā)現(xiàn)薄弱環(huán)節(jié)，有針對(duì)性地進(jìn)行復(fù)習(xí)，避免重復(fù)犯錯(cuò)。

利用AI工具：

· AI工具如ChatGPT、智譜清言和Kimi在解釋術(shù)語(yǔ)名詞、翻譯PPT和解析題目方面提供了巨大幫助。但要注意AI生成的內(nèi)容可能有錯(cuò)誤，需要注意甄別，可以通過(guò)幾個(gè)工具以及傳統(tǒng)搜索引擎進(jìn)行交叉驗(yàn)證。

五、經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)與建議

此次備考最關(guān)鍵的教訓(xùn)是，如何合理分配基礎(chǔ)班學(xué)習(xí)的時(shí)間。

由于備考一級(jí)時(shí)沒(méi)有學(xué)習(xí)過(guò)基礎(chǔ)班，對(duì)于基礎(chǔ)班內(nèi)容的深度和廣度，以及所需的學(xué)習(xí)時(shí)間缺乏足夠的預(yù)期。開(kāi)始學(xué)習(xí)時(shí)便全身心地投入基礎(chǔ)班，并且在記錄筆記和截圖上耗費(fèi)了大量時(shí)間。學(xué)習(xí)戰(zhàn)線過(guò)長(zhǎng)，導(dǎo)致在學(xué)習(xí)后期幾乎忘記了前面的內(nèi)容，投入了大量的時(shí)間，但收獲甚微。

當(dāng)意識(shí)到時(shí)間緊迫，我決定跳過(guò)剩余三個(gè)科目的基礎(chǔ)班內(nèi)容，直接開(kāi)始串講班的學(xué)習(xí)。然而，很快發(fā)現(xiàn)衍生品等科目，僅通過(guò)串講班的學(xué)習(xí)難以充分理解和吸收，不得不返回到基礎(chǔ)班進(jìn)行補(bǔ)課。那段時(shí)間，在基礎(chǔ)班和串講班之間來(lái)回切換，導(dǎo)致學(xué)習(xí)過(guò)程顯得有些混亂。

這次經(jīng)歷讓我認(rèn)識(shí)到，未來(lái)應(yīng)更加合理地規(guī)劃學(xué)習(xí)內(nèi)容和時(shí)間，避免重復(fù)勞動(dòng)，確保學(xué)習(xí)的高效性。

建議：

· 先聽(tīng)串講建立框架：CFA二級(jí)涉及大量新知識(shí)點(diǎn)，直接從基礎(chǔ)班開(kāi)始學(xué)習(xí)，容易陷入細(xì)節(jié)，串講班可以快速建立整體知識(shí)框架。如果串講班開(kāi)的晚，可先看前期的。

· 結(jié)合題目加深理解：串講內(nèi)容精要，但缺乏深度，也并不全面。結(jié)合題目練習(xí)，可以幫助鞏固知識(shí)點(diǎn)，并檢驗(yàn)學(xué)習(xí)效果。知識(shí)點(diǎn)是一回生二回熟，只有放到題目里，才能理解更深。

· 再深入基礎(chǔ)班細(xì)節(jié)：在串講班和題目練習(xí)的基礎(chǔ)上，掌握基本框架和知識(shí)點(diǎn)后，再針對(duì)性地學(xué)習(xí)基礎(chǔ)班視頻，查漏補(bǔ)缺，重點(diǎn)攻克薄弱環(huán)節(jié)，加深對(duì)難點(diǎn)和重點(diǎn)的理解，也可節(jié)約備考時(shí)間。

總結(jié)下來(lái)：

· 備考初期，建議先看串講班，快速建立知識(shí)框架（根據(jù)個(gè)人實(shí)際情況安排）。

· 盡早接觸題目，通過(guò)練習(xí)鞏固知識(shí)點(diǎn)，加深理解。

· 在掌握基本框架和知識(shí)點(diǎn)后，再有選擇地學(xué)習(xí)基礎(chǔ)班視頻，查漏補(bǔ)缺。

· 合理安排時(shí)間，確保有充足的時(shí)間進(jìn)行刷題和復(fù)習(xí)。

六、其他小細(xì)節(jié)

考試預(yù)約：盡早預(yù)約考場(chǎng)，熟悉環(huán)境，減少考試當(dāng)天的不確定性。 我這次由于預(yù)約較晚，不得不選擇了一個(gè)離家較遠(yuǎn)的考點(diǎn)，增加了出行的不便和緊張感。

考前心態(tài)：考前一天避免接觸新題目，影響信心，可適當(dāng)回顧筆記。雖然很多視頻課沒(méi)來(lái)得及看，模考也不理想，但到這會(huì)兒還是要放松心情，保持心態(tài)平和。

以上是我CFA二級(jí)備考的一些經(jīng)驗(yàn)總結(jié)，希望能為正在或計(jì)劃備考的朋友們提供參考。

CFA備考不僅是獲取專業(yè)證書(shū)的過(guò)程，更是一次寶貴的自我學(xué)習(xí)和成長(zhǎng)經(jīng)歷。每個(gè)人的學(xué)習(xí)方式和節(jié)奏不同，找到適合自己的學(xué)習(xí)方法至關(guān)重要。祝大家備考順利，考試成功！

本文由黃同學(xué)提供，發(fā)布時(shí)略有修改。