基金從業(yè)考試：基金銷售適用性的指導(dǎo)原則！對(duì)證券投資基金銷售適用性進(jìn)行規(guī)范，是為了規(guī)范基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售行為，確?；鸷拖嚓P(guān)產(chǎn)品銷售的適用性，提示投資風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)證券投資基金市場(chǎng)健康發(fā)展。
基金銷售適用性是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。
基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：
①投資人利益優(yōu)先原則。
當(dāng)基金銷售機(jī)構(gòu)或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障基金投資人的合法利益。
②全面性原則。
基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分，將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，對(duì)基金管理人（或產(chǎn)品發(fā)起人，下同）、基金產(chǎn)品（或基金相關(guān)產(chǎn)品，下同）和基金投資人都要了解并做出評(píng)價(jià)。
③客觀性原則。
基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，基金銷售適用性的實(shí)施。對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人的調(diào)查和評(píng)價(jià)，應(yīng)當(dāng)盡力做到客觀，并作為基金銷售人員向基金投資人推介合適基金產(chǎn)品的重要依據(jù)。
④及時(shí)性原則。
基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際情況及時(shí)更新。
