臨近11月FRM考試，廣大考生一定要認(rèn)真?zhèn)淇?。關(guān)于知識(shí)點(diǎn)，今天為大家介紹一下什么是外匯掉期。>>>點(diǎn)擊領(lǐng)取2020FRM備考資料大禮包（戳我免·費(fèi)領(lǐng)?。?/span>

2020FRM備考資料大禮包

外匯掉期(Foreign Exchange Swap)是交易雙方約定以貨幣A交換一定數(shù)量的貨幣B，并以約定價(jià)格在未來的約定日期用貨幣B反向交換同樣數(shù)量的貨幣A。

外匯掉期形式靈活多樣，但本質(zhì)上都是利率產(chǎn)品。首 次換入高利率貨幣的一方必然要對(duì)另一方予以補(bǔ)償，補(bǔ)償?shù)慕痤~取決于兩種貨幣間的利率水平差異，補(bǔ)償?shù)姆绞郊瓤赏ㄟ^到期的交換價(jià)格反映，也可通過單獨(dú)支付利差的形式反映。

人民幣與外匯掉期交易流程【資料下載】點(diǎn)擊下載融躍教育FRM考試公示表

1、客戶辦理人民幣與外匯掉期業(yè)務(wù)必須在我行開立相應(yīng)的賬戶；

2、客戶辦理人民幣與外匯掉期業(yè)務(wù)必須與我行簽訂總協(xié)議書并逐筆提交申請(qǐng)書，總協(xié)議書和申請(qǐng)書應(yīng)使用我行規(guī)定格式，并由法定代表人或其授權(quán)人簽署。

3、我行業(yè)務(wù)部門根據(jù)有關(guān)外匯管理規(guī)定，對(duì)客戶申請(qǐng)書和相應(yīng)憑證進(jìn)行真實(shí)性、合規(guī)性審核。收取相應(yīng)的保 證金或扣減授信額度，并向客戶報(bào)價(jià)。

frm網(wǎng)課

4、客戶到期按約定辦理交割。

人民幣與外匯掉期業(yè)務(wù)的作用：

可以用于遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)提前交割，解決了遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)不能提前交割的矛盾，使客戶的資金周轉(zhuǎn)更靈活?？蛻敉ㄟ^掉期業(yè)務(wù)可按約定的即期匯率和起息日進(jìn)行人民幣和外匯的轉(zhuǎn)換，并按約定的遠(yuǎn)期匯率和起息日進(jìn)行反方向轉(zhuǎn)換，對(duì)客戶來說可以起到防范匯率風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)行貨幣保值的作用。