很多人在備考CFA三級時(shí)，下半場考試的知識(shí)不覺得困難，就是覺得上半場的IPS學(xué)習(xí)困難？在備考中要加強(qiáng)這部分的學(xué)習(xí)，那在CFA備考時(shí)你知道什么是IPS？它考哪些知識(shí)呢？

今天小編給你說說CFA考試中的IPS，IPS全稱investment policy statement，CFA三級考試中是重點(diǎn)，CFA的IPS主要是指根據(jù)客戶的預(yù)期收益、風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力、流動(dòng)性需求、投資周期、稅收因素以及其它個(gè)人投資約束建立的關(guān)于投資者的計(jì)劃書，也可以理解為檔案，根據(jù)這一計(jì)劃書，結(jié)合可選擇的投資產(chǎn)品，為投資者建立個(gè)性化的投資組合。


知道它是什么了，那在備考中主要學(xué)習(xí)的知識(shí)是什么呢？考生需要掌握哪些方面的知識(shí)呢？

IPS根據(jù)投資者類別劃分為兩門科目，個(gè)人IPS（Private wealth management）與機(jī)構(gòu)IPS（portfolio management for institutional investors）。

顧名思義，個(gè)人IPS是基金經(jīng)理為高凈值個(gè)人客戶進(jìn)行資產(chǎn)管理，而機(jī)構(gòu)IPS是基金經(jīng)理針對養(yǎng)老金、基金會(huì)、保險(xiǎn)公司、銀行等機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資組合管理。