證券從業(yè)考試：證券公司實(shí)施有效監(jiān)管制度內(nèi)容有哪些？在長期的實(shí)踐探索墓礎(chǔ)上，對證券公司實(shí)施有效監(jiān)管的基礎(chǔ)性制度已經(jīng)基本形成。主要內(nèi)容為以下幾點(diǎn)：
1、獨(dú)立的客戶資產(chǎn)存管制度
這項(xiàng)制度包括客戶交易結(jié)算資金由商業(yè)銀行存管、證券資產(chǎn)由結(jié)算公司集中存管、委托理財(cái)資產(chǎn)由第三方獨(dú)立存管，從制度上維護(hù)客戶資產(chǎn)安全。防止公司風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散為客戶風(fēng)險(xiǎn)。
2、以凈資本為核心的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警與監(jiān)管制度
將經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)控制在凈資本覆盞范圍內(nèi)，通過風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備計(jì)算比例的調(diào)整，間接調(diào)節(jié)證券公司業(yè)務(wù)規(guī)模上限，同時(shí)起到風(fēng)險(xiǎn)提示作用。
3、以適當(dāng)性服務(wù)為重點(diǎn)的投資者保護(hù)制度
要求*了解客戶，如實(shí)披露信息，充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，堅(jiān)持誠信營銷向客戶提供適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品和持續(xù)服務(wù)，使之與客戶的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知和承受能力相適應(yīng)。設(shè)立投資者保護(hù)基金，按政策收購破產(chǎn)證券公司的客戶債權(quán)。
4、以自我約束為主的內(nèi)部合規(guī)管理制度
明確公司合規(guī)義務(wù)，健全內(nèi)部合規(guī)制度，設(shè)立合規(guī)組織體系，實(shí)施與合規(guī)管理實(shí)際狀況密切互動(dòng)的監(jiān)管措施，激勵(lì)證券公司加強(qiáng)自我管理。
5、鼓勵(lì)開拓探索的創(chuàng)新監(jiān)管制度
在現(xiàn)行法律法規(guī)框架下，在風(fēng)險(xiǎn)可控、可測、可承受的前提下，證券公司可以根據(jù)市場需要、客戶需求和自身能力，探索新業(yè)務(wù)，開發(fā)新產(chǎn)品。
6、配套互動(dòng)的違法違規(guī)行為懲處制度
立足抓早、抓小、抓快，發(fā)揮監(jiān)管合力作用，以事實(shí)為依據(jù)，以法律為準(zhǔn)繩，通過一系列常規(guī)監(jiān)管手段、立案查處直至移送司法、撤銷關(guān)閉公司等措施，讓違法違規(guī)者付出相應(yīng)的代價(jià)。
