基金從業(yè)考試中基金客戶檔案管理與保密有哪些？

基金從業(yè)考試中基金客戶檔案管理與保密有哪些？基金客戶檔案管理是基金銷售管理的重要內容與基礎，而不能僅僅把它理解為客戶資料的收集、整理和存檔。

建立完善的客戶檔案管理系統(tǒng)和規(guī)程以及保密制度，對于提高營銷效率、擴大市場占有率以及與客戶建立長期穩(wěn)定的業(yè)務聯系具有重要的意義。基金銷售機構關于客戶檔案管理與保密的實務操作主要包括以下六個方面:

(1)建立嚴格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度，及時維護、更新基金份額持有人的信息，為基金份額持有人的信息嚴格保密，防范投資人資料被不當運用。

(2 ) 明確對基金份額持有人信息的維護和使用權限并留存相關記錄。

(3) 建立完善的檔案管理制度，妥善保管相關業(yè)務資料?？蛻羯矸葙Y料，自業(yè)務關系結束當年計起至少保存15年，交易記錄自交易記賬當年記起至少保存15年。

(4) 數據的保存 — 應逐日備份并異地妥善存放，對系統(tǒng)運行數據中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質上至少保存15年。

( 5) 人員的限制一一在內部建立完善的信息管理體系，設置必要的信息管理崗位，信息技術負責人和信息安全負責人不能由同一人兼任，對重要業(yè)務環(huán)節(jié)實行雙人雙崗。

( 6 ) 實行信息技術開發(fā)、運營維護、業(yè)務操作等人員崗位分離制度，限制信息技術開發(fā)、運營維護等技術人員介入實際的業(yè)務操作。